У частных инвесторов появился шанс заработать после биржевого обвала

Итaк, чтo этo былo? Пoслe «пaндeмичeскoгo» oбвaлa фoндoвoгo рынкa вeснoй 2020 гoдa oн oчeнь успeшнo пoднимaлся к oсeни 2021-гo. Индeкс aкций S&P 500 вырoс в 2,3 рaзa, a индeкс Мoсбиржи — в 2 рaзa. Мoжнo скaзaть — кaк нa дрoжжax. Eсли считaть тaкими «дрoжжaми» нeвeрoятныe вливaния дeнeг мирoвыми цeнтрoбaнкaми вo глaвe с ФРС СШA, спaсaющими свoи экoнoмики, будто? и мирoвую зaoднo, чтo oтрaзилoсь и нa рoссийскoм рынкe.

Нo нe тoлькo зaрубeжныe дeньги и суммы крупных инвесторов поучаствовали в таком празднике жизни. Наши с вами родня тоже становились одним из источников слет, даря радость их владельцам.

Вот хоть, лишь за 2021 год триста физлиц с брокерскими счетами только нате Мосбирже увеличилось почти вдвое и составило недалече 17 млн, более 10% взрослого населения России! Что верно «народные инвестиции». Пусть далеко приставки не- все они были активны, да общая сумма вложений за година впечатляет. За прошлый год возьми Мосбирже частные инвесторы направили в задел 532 млрд руб., в облигации — 819 млрд руб. Их жеребий на рынке очень заметна — 40% в торгах акциями, 10,1% — в облигациях. Весомо даже если среди «крупняка» — банков, больших инвесткомпаний, начиная зарубежные.

Что ж, тем выше во (избежание многих и цена падения. Главные его причины — в двух группах факторов. Наше) время всего, конечно, обострение геополитических рисков, в первую колонна связанных с опасениями возможных военных действий в обществе Россией и Украиной и жестких санкций Запада. За вычетом этого — сворачивание денежных стимулов со стороны ФРС и других центробанков. Оно давит в мировые фондовые индексы и рикошетом достается и российским. S&P 500 в январе снижался бери 12%, с рубежей 4800 п. до 4220 п. Числовой показатель Мосбиржи — на 18%, с высот 3900 п. перед ниже 3200 п. — к уровням декабря 2020 возраст. То есть растерял весь большой важности рост 2021 г. — всё, что нажито непосильным трудом отечественного фондового рынка вслед год.

Что же делать в принципе чтобы противостояния таким ситуациям и конкретно вот то-то и оно сейчас? Безусловно, не стоит считать крест на вложениях в ценные бумаги. Взлеты и падения получи фондовом рынке — нормальное явление. И сегодняшнее снижение стоит рассматривать как уроки на применения в дальнейшем известных правил инвестирования. Напомним главные изо них.

Во-первых, в инвестпортфеле ничего не попишешь сочетать рискованные и надежные инструменты. (резервный, облигации, биржевые фонды ETF различаются, в частности, и соотношением зарубка и доходности. Золотое правило инвестирования: с повышением потенциальной доходности возрастают и риски. Больше рискованные — вложения в акции. Самыми надежными выступают государственные ссудный капитал, например, США, стран ЕС, ведущих корпораций. Порядочно высокая надежность и у гособлигаций России — ОФЗ, крупных компаний.

В-вторых, следует диверсифицировать портфель. В таком случае есть распределять активы не только лишь по критерию риск-доходность, же и по видам, направлениям, секторам, валютам. Известное притязание — «не держать все яйца в одной корзине». В случае проседания цены какого-либо актива подорожание других снизит убытки. Поэтому не грех бы и что-л. сделать включать в портфель перспективные активы эмитентов изо разных стран и секторов хозяйства, которые безграмотный зависят от одних и тех но факторов.

В-третьих, делать вложения в соответствии со своим вероятность-профилем. Он нужен, чтобы назначить, какие инвестиционные инструменты подходят как вам. Риск-профиль может вестись, например, консервативным, рациональным или агрессивным. Обусловить это можно по специальному тестированию, доступному у многих брокеров. И нужно еть в портфеле часть свободных, «живых» денежных средств, инвесторы называют сие «кеш», для того чтобы присутствие необходимости докупать подешевевшие или ставшие перспективными авуары.

В-четвертых, нужно делать инвестиции для различные сроки. Вложения на фондовом рынке оправданны присутствие длительных горизонтах инвестирования, минимум сверху несколько лет. В таких случаях, наподобие правило, текущие, даже крупные просадки сглаживаются и компенсируются последующим ростом цен активов.

В-пятых, безграмотный стоит использовать для вложений последние касса, необходимые для текущей жизни, и приставки не- надо задействовать кредитные средства. Сие позволяет даже при потерях неважный (=маловажный) ставить под удар свое материальное должность. И не попасть в зависимость от кредиторов, ведь есть не потерять дважды: и вложенные в капиталовложения средства, и свои, которые нужно припахивать, да еще с процентами.

Итак, исходя изо этих общих принципов и текущей ситуации: яко же делать частным инвесторам? Правдоподобно, сейчас мы имеем дело никак не с началом длительной тенденции на конец на мировом и отечественном фондовом рынке. Сие было бы возможно в случае рецессии, снижения в экономике. Да нет, она растет по мере отступления пандемии. Причины а коррекции приведены выше. И есть долговязый шанс, что даже в случае пока более глубокого снижения индексов «дно» ранее близко, от него начнется прозелит импульс роста. Может быть, об этом уж и говорит наблюдавшийся в последние дни отскок внизу.

Поэтому сейчас не стоит не принимая во внимание острой необходимости в деньгах продавать подешевевшие авуары. Это означало бы «зафиксировать убытки». Радикально вероятно, что основное падение спереди. Это касается и российских активов — в случае коль (скоро) геополитические риски не реализуются.

Тоже следует увеличить долю низкорисковых инструментов. Вложения в них помогут в перспективе приставки не- только переждать опасное время, так и получить доход выше инфляции. Про российского инвестора есть смысл анализировать сейчас гособлигации — ОФЗ. Из-после турбулентности последних дней их стоимость снизилась. Индекс российских гособлигаций RGBI уменьшился с основные положения января с 136,5 п. к 127–129 п., так есть примерно на 6–7%.

Однако остались неизменными установленные купонные выплаты. В рассуждении сего гарантированная доходность таких бумаг немаловажно повысилась. Сейчас она составляет близко 9,7% по выпускам на 1–5 планирование.

Причем в эти цены уже кайфовый многом заложено предполагаемое в марте подъём ставки ЦБ РФ с 8,5% накануне 9–9,5%. Если даже цена облигаций довольно еще снижаться, то гарантированное государством смолкание и выплата дохода по приведенным ставкам позволят даваться доходность выше инфляции и банковских вкладов.

В случае вероятной стабилизации ситуации сила облигаций будет расти. Кроме того, умереть и не встать втором полугодии 2022 года по (всей вероятности замедление инфляции по сравнению с 2021-м. ЦБ РФ может сокращать. Ant. увеличивать ключевую ставку. Это будет дополнительным фактором увеличения цен в ОФЗ и снижения их рыночной доходности. Благодаря этому, покупая сейчас ОФЗ по низкой цене и с сравнительно высоким процентом, инвестор зафиксирует к себя эту доходность на перспективу. А подъем цены бумаг даст возможность обрести дополнительный доход при продаже перед погашения гособлигаций. Соответственно, можно пользу кого покупки сейчас выбрать среднесрочные ОФЗ обращением три–пять парение.

Частным инвесторам, выбравшим среднесрочную стратегию, в обыдённый момент перспективно вложиться в акции российских эмитентов. Пневмообрушение их котировок противоречит фундаментальным показателям и связано в основном с геополитикой. С данных позиций технические уровни привлекательны к покупок. В случае стабилизации обстановки они могут телосложение толчковой точкой для серьезного роста. Особенно в расчете держи длительный горизонт инвестирования, который станет сгладить и даже более глубокие просадки цен.

В таком случае экономические условия для российских «голубых фишек» днесь хороши. Их текущие и перспективные прибыли высоки. Цены энергоносителей, металлов находятся получай очень высоких уровнях и имеют резерв дальнейшего роста в перспективе. И даже существенное уменьшение рубля не минус, а плюс чтобы экспортеров. Санкции же для них маловероятны. Так как они могут обрушить рынок поставок и родить взлет цен для самих потребителей, в том числе и страны, грозящие санкциями. Ну и банковский квадрант во главе с госбанками показывает рекордные прибыли возьми фоне инфляции и повышения ставок.

Особенно стоит только обратить внимание на госкорпорации, потому что они будут обязаны выплачивать половину чистой прибыли для дивиденды. Таким образом, следует вылепить акцент на госпредприятия и ведущие компании топливного, металлургического, банковского секторов.